| 13.07.2008 Банкиры требуют прекратить отзыв лицензий Президент Московской международной валютной ассоциации (ММВА) Алексей Мамонтов направил письмо на имя президента России Дмитрия Медведева, в котором предлагает прекратить отзыв лицензий у банков, нарушающих закон о противодействии отмыванию доходов. Представитель ММВА отмечает «нецелесообразность, неэффективность и крайнюю вредность, а также несоответствие международным нормам практику применения к кредитным организациям, в которых выявлены нарушения законодательства о легализации преступно нажитых доходов, такой меры воздействия, как отзыв лицензии». «Нигде в мире не отзывают лицензию в связи с «антиотмывочным» законодательством. Распространена практика наложения штрафов, привлечения к уголовной и административной ответственности, – подчеркивает в своем письме российскому президенту Алексей Мамонтов. – У нас же ЦБ под прикрытием этого законодательства осуществляет свою собственную регулятивную политику. При этом в большинстве случаев обнаруживаются признаки обналичивания в целях ухода от налогообложения, но не отмывания доходов, нажитых преступным путем». Как отмечают эксперты, в настоящее время «антиотмывочный» закон является, по сути, главным инструментом Центробанка РФ для прореживания кредитных организаций. По данным ЦБ, в 2007 году были отозваны 54 лицензии на осуществление банковских операций, из них 44 – за нарушение федерального закона № 115. Кроме того, наибольшее количество выявленных нарушений при инспектировании кредитных организаций в прошлом году также было связано с невыполнением требований этого закона – 4376 или 24,4 % от общего числа нарушений. Между тем, в письме Алексея Мамонтова подчеркивается, что рекомендации Международной группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег сводятся к наказанию конкретных виновных лиц. Ранее сообщалось о новых инициативах Ассоциации российских банков (АРБ), которая предложила Росфинмониторингу рассмотреть два законопроекта о внесении изменений в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При этом первый из них, предусматривающий отзыв лицензии за нарушение закона только для случаев, когда такое нарушение повлекло легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, в октябре 2007 года уже получил поддержку рабочей группы при Минфине, в состав которой входили представители Банка России, Росфинмониторинга и АРБ. По словам президента Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняна, представители ЦБ, входящие в состав рабочей группы, поддержали поправки. «В первую очередь надо пресекать наиболее одиозные финансовые преступления. Не надо всех подвешивать на крючок», – заявил господин Тосунян. |